Hvitvasking truer tilliten i det norske samfunnet

Et hovedpoeng i risikovurderingen er at hvitvasking er tett knyttet til all annen kriminalitet. Pengene som skjules gjennom hvitvasking, brukes videre til å finansiere ny kriminalitet.

Dette skaper en selvforsterkende effekt: Økonomisk kriminalitet genererer midler som igjen brukes til å utvikle mer avanserte og omfattende kriminelle aktiviteter.

Økende profesjonalitet og kompleksitet

Økokrim peker på en tydelig utvikling der kriminaliteten blir:

• stadig mer profesjonalisert
• mer grensekryssende
• mer kompleks og organisert

Kriminelle aktører utnytter i økende grad både nasjonale og internasjonale strukturer. Dette gjør det vanskeligere å avdekke aktivitetene og krever mer avansert innsats fra myndigheter og næringsliv.

Selskaper brukes aktivt i hvitvasking

En av de viktigste utfordringene er misbruk av virksomhetsstrukturer. Selskaper kan brukes på mange måter i hvitvasking, blant annet gjennom:

• skjult eierskap
• stråselskaper og pengemuldyr
• fiktiv fakturering og falske dokumenter
• handelsbasert hvitvasking

Både enkeltpersonforetak, aksjeselskaper og komplekse internasjonale strukturer inngår i dette bildet.

Flere sektorer får økt risiko

Risikonivået er oppjustert for flere rapporteringspliktige sektorer, blant annet:

• finansieringsforetak
• e-pengeforetak
• kryptotjenestetilbydere
• forsikringsselskaper
• eiendomsmeglere

Utviklingen henger blant annet sammen med teknologiske endringer, nye betalingsløsninger og økt digitalisering.

Ingen ser helheten

Et viktig funn er at både offentlige og private aktører ofte vurderer risiko isolert innenfor egen virksomhet.

Økokrim advarer om at dette bidrar til at det samlede skadebildet undervurderes: Tapene rammer mange aktører hver for seg, men effekten på samfunnet som helhet – der midlene kanaliseres inn i ny kriminalitet – er langt større. 

Trussel mot tillitssamfunnet

Den overordnede konklusjonen er klar: Hvitvasking bidrar til å svekke tilliten som det norske samfunnet er bygget på.

Når kriminelle midler integreres i den lovlige økonomien, undergraves konkurransevilkår, offentlige ordninger og legitimiteten i systemene.

Hva betyr dette for næringslivet?

For virksomheter innebærer risikovurderingen særlig tre ting:

• Økt forventning til risikoforståelse og internkontroll
• Større ansvar for å identifisere og rapportere mistenkelige forhold
• Behov for å forstå hvordan egen virksomhet kan misbrukes

Kort sagt: Kampen mot hvitvasking er ikke bare et myndighetsansvar – den er en sentral del av virksomheters risikostyring og samfunnsansvar.

Terrorfinansiering - ny NRA

PST har publisert en ny nasjonal risikovudering (NRA) av terrorfinansiering parallelt med Økokorims risikovurdering av hvitvasking. PST fremhever at risikoen er størst for fordekt terrorfinansiering fra Norge til utlandet.