Nytt tilsynsorgan bør ha ansvaret for anti-hvitvasking
Revisorforeningen mener at tilsynsansvaret etter hvitvaskingsregelverket bør samles i et nytt, sektorovergripende tilsynsorgan for antihvitvasking. Dette vil gi mulighet for å styrke kampen mot profittmotivert kriminalitet og hvitvasking. Et separat tilsynsorgan kan bidra til klarere roller, mer treffsikre forventninger, bedre veiledning og bedre prioritering av tilsynsressursene.
Vi ser fordeler også ved å forholde seg til ett tilsynsorgan for revisjonskvalitet og etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. Samlet sett mener Revisorforeningen imidlertid at et nytt tilsynsorgan for anti-hvitvasking vil være den beste løsningen.
Uavhengig av tilsynsmodell, så mener Revisorforeningen det er viktig at tilsynsorganet evner å tilpasse et risikobasert tilsyn og veiledning til de ulike forpliktede enhetene. Selv om regelverket er likt, så er det i praksis stor forskjell på å drive anti-hvitvaskingsarbeid i og utenfor finansiell sektor.
Kontant betaling
Revisorforeningen støtter også forslagene om å å redusere beløpsgrensene for adgangen til å motta betaling i kontanter (hvitvaskingsloven) og for adgangen til å nekte å ta imot betaling i kontanter (finansavtaleloven). Vi mener at det vil være mest forsvarlig å legge seg på de laveste beløpene som er foreslått – 10.000 kroner for adgangen til å motta betaling i kontanter og 5.000 kroner for adgangen til å nekte å ta imot betaling i kontanter.
På sikt bør det vurderes om hensynene til finansiell inkludering og beredskap fortsatt gjør det nødvendig å opprettholde en rett til å betale med kontanter.