Nytt tilsynsorgan bør ha ansvaret for antihvitvasking
Revisorforeningen mener at tilsynsansvaret etter hvitvaskingsregelverket bør samles i et nytt, sektorovergripende tilsynsorgan for antihvitvasking. Dette vil gi mulighet for å styrke kampen mot profittmotivert kriminalitet og hvitvasking. Et separat tilsynsorgan kan bidra til klarere roller, mer treffsikre forventninger, bedre veiledning og bedre prioritering av tilsynsressursene.
Vi ser fordeler også ved å forholde seg til ett tilsynsorgan for revisjonskvalitet og etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. Samlet sett mener Revisorforeningen imidlertid at et nytt tilsynsorgan for antihvitvasking vil være den beste løsningen.
Uavhengig av tilsynsmodell, så mener Revisorforeningen det er viktig at tilsynsorganet evner å tilpasse et risikobasert tilsyn og veiledning til de ulike forpliktede enhetene. Selv om regelverket er likt, så er det i praksis stor forskjell på å drive antihvitvaskingsarbeid i og utenfor finansiell sektor.
Kontant betaling
Revisorforeningen støtter også forslagene om å å redusere beløpsgrensene for adgangen til å motta betaling i kontanter (hvitvaskingsloven) og for adgangen til å nekte å ta imot betaling i kontanter (finansavtaleloven). Vi mener at det vil være mest forsvarlig å legge seg på de laveste beløpene som er foreslått – 10.000 kroner for adgangen til å motta betaling i kontanter og 5.000 kroner for adgangen til å nekte å ta imot betaling i kontanter.
På sikt bør det vurderes om hensynene til finansiell inkludering og beredskap fortsatt gjør det nødvendig å opprettholde en rett til å betale med kontanter.